Configurer les comptes bancaires

Configurez vos comptes bancaires de financement.

• Assurez-vous que vos comptes bancaires Xero ont un IBAN et un BIC valides attribués.
• Dans Xero, allez dans Comptabilité -> Comptes bancaires.
• Pour le compte bancaire que vous souhaitez utiliser, cliquez sur Gérer le compte, puis sélectionnez Modifier les détails du compte.
• Saisissez votre IBAN dans Nom du compte et votre BIC dans Numéro de compte.

Configurer les contacts

Assurez-vous que les détails de contact sont valides.

• Dans Xero, accédez à la page Modifier le contact.
• Cliquez sur Détails financiers, saisissez l'IBAN dans le champ Numéro de compte bancaire et le BIC dans Détails.
• Cliquez sur Adresses et indiquez l'adresse, la ville et le code postal.

Configurer les factures QR fournisseurs

Ajoutez la référence requise pour traiter les paiements QR.

• Pour traiter les paiements QR, allez sur la page Modifier la facture dans Xero.
• Saisissez la référence QR suisse de la facture dans le champ Référence.

Détails de l'organisation

Validez les détails de votre identité d'entreprise.

• Allez dans Paramètres -> Détails de l'organisation.
• Assurez-vous que la Raison sociale, l'adresse physique et le Numéro de TVA sont complètement renseignés.

Lier une organisation

• Naviguez vers l'espace de travail des Organisations.
• Cliquez sur "Ajouter une organisation" et suivez les invites OAuth2 Xero.
• Sélectionnez l'entité Xero à laquelle Digintu peut accéder.

Configuration Multi-entités

• Les forfaits Gratuits et Standards sont limités à 1 connexion active.
• Les forfaits Avancés incluent 3 connexions par défaut. Vous pouvez acheter des limites supplémentaires via votre Profil.

Déconnecter des organisations

• Dans l'espace des Organisations, cliquez sur l'icône de déconnexion à côté de la connexion active.
• Cela coupe immédiatement le token de suivi OAuth2.

QR-Factures & ZUGFeRD

Gestion des téléchargements individuels de PDF.

• Sélectionnez la direction 'Achats' ou 'Ventes'.
• Choisissez 'QR Suisse' ou 'Factur-X/ZUGFeRD' pour le XML intégré.
• Le contact du QR ou ZUGFeRD est détecté et automatiquement associé au contact Xero.
• Digintu valide automatiquement les règles QR-IBAN et les références QRR à 27 chiffres.

Importation CSV en masse

Gestion des données de tableur en vrac.

• Téléchargez un fichier CSV et mappez vos colonnes spécifiques aux champs Xero.
• Définissez une devise de secours (par ex. CHF) pour les lignes sans données de devise.
• Générer un aperçu de mise en attente pour vérifier les montants avant de les envoyer vers Xero.

Saisie manuelle

Pour les factures sans documents numériques.

• Sélectionnez 'Saisie manuelle'.
• Recherchez un contact Xero existant ou entrez un nouveau nom.
• Remplissez les champs requis IBAN, Adresse et Montant pour envoyer directement.

Compilation d'un lot de paiement

• Dans l'espace de travail des Factures, filtrez par "Achats (Facture Fournisseur)".
• Sélectionnez les factures que vous souhaitez payer.
• Cliquez sur "Traiter les factures sélectionnées" pour les mettre en attente dans le moteur de compensation.

Stratégies de paiement

• Sélectionnez votre Compte Bancaire Xero de financement et la Date d'Exécution.
• Choisissez la stratégie: Suisse National (Standard), QR-Facture Suisse, ou International (SEPA).
• Cliquez sur Compiler & Télécharger pour recevoir votre fichier XML.

Édition en ligne & Validation

Modifiez les détails avant de compiler.

• Vous pouvez mettre à jour l'IBAN, le BIC ou le Montant du créancier directement dans la grille.
• Des avertissements apparaîtront si un BIC est manquant ou si vous tentez d'utiliser un QR-IBAN sans référence QRR valide.

Suisse National (Standard)

Virement bancaire domestique standard.

• Nécessite un IBAN ou numéro de compte standard.
• Interdit explicitement les formats QR-IBAN.
• Nom du bénéficiaire, IBAN et Montant sont strictement requis.

Paiement QR-Facture Suisse

Stratégie obligatoire pour les comptes QR-IBAN.

• Nécessite un QR-IBAN suisse valide de 21 caractères (format CH/LI avec plage ID 30000-31999).
• Référence QR numérique obligatoire de 27 chiffres avec somme de contrôle Modulo10 valide.
• Le règlement est strictement limité aux devises CHF ou EUR.

Virement International (SEPA / Transfrontalier)

Pour les paiements multidevises ou internationaux.

• Nécessite la Ville et le Pays du bénéficiaire, ainsi qu'un IBAN standard.
• Nécessite la spécification d'un porteur de frais (Partagé, Expéditeur paie tout, Destinataire paie tout) et d'un code motif obligatoire.
• Pour SEPA (Scénario A), la devise doit être exactement EUR.

Champs modifiables & Synchronisation Xero

Ce qui peut être saisi et sauvegardé dans le cloud.

• Vous pouvez modifier manuellement le Nom, l'Adresse, l'IBAN, le BIC/SWIFT, la Référence, la Devise et le Montant directement dans Digintu.
• L'utilisation de l'action "Sauvegarder" renvoie les modifications du Nom du Contact, de l'Adresse et de la Référence de Facture directement dans Xero.
• Les modifications des Détails Bancaires (IBAN/BIC), Devise et Montant s'appliquent UNIQUEMENT au fichier de paiement généré.

Rapprocher les lignes

• Ouvrez l'espace Relevé Bancaire.
• Sélectionnez le compte bancaire cible.
• Téléchargez le fichier XML CAMT.053/054 fourni par votre banque.
• Examinez les scores de confiance de correspondance (Parfait, Partiel, Correspondance de nom).

Scores de Confiance & Correspondance

Comment le moteur relie les transactions.

• Correspondance Parfaite (Vert): Montant et référence correspondants exacts.
• Référence Correspondante (Bleu): Référence correspondante mais le montant peut différer.
• Partiel/Trop-perçu (Jaune): Écart potentiel dans les montants.
• Doublon (Rouge): La transaction a déjà été synchronisée.

Exportation et téléchargement CSV manuels

Téléchargez le CSV généré et téléchargez-le manuellement sur Xero.

• Dans le menu Comptabilité, sélectionnez Comptes bancaires.
• Pour le compte bancaire cible, cliquez sur l'icône de menu, puis sélectionnez Importer un relevé.
• Dans Fichier à télécharger, faites glisser et déposez le CSV téléchargé depuis Digintu.
• Si demandé, attribuez les colonnes de votre fichier d'importation aux champs correspondants dans Xero.
• Si demandé, sélectionnez le format de date utilisé, puis cliquez sur Suivant.
• Examinez les transactions importées et décochez toute transaction que vous ne souhaitez pas importer.
• Cliquez sur Terminer l'importation.

Rapprochement direct en 1 clic

Poussez les relevés directement dans Xero pour un rapprochement automatique.

• Lorsque les transactions sont poussées directement, Digintu détermine le type d'enregistrement en fonction de la fiabilité de la correspondance.
• Pour les correspondances hautement fiables (80% ou plus) liées à une facture existante, un enregistrement de Paiement est créé.
• Pour les autres, une transaction bancaire Dépense/Recette (Transaction de compte) est générée, mappée au code de compte "200" et liée au contact détecté.
• Toutes les poussées directes contournent le mappage manuel des fichiers, mettant à jour votre registre Xero instantanément.

PDF Standard

• Génère un document de mise en page d'impression standard sans métadonnées intégrées.
• Basculez 'Sauvegarder l'adresse modifiée dans Xero' pour mettre à jour l'adresse en permanence.
• Sélectionnez 'Joindre le PDF à Xero' pour télécharger le fichier directement sur la facture Xero.

XML ZUGFeRD

• Crée un document PDF/A-3 avec des données de facture XML intégrées.
• Choisissez parmi les profils ZUGFeRD Basique, Confort (EN16931), Étendu ou Minimum.
• Basculez 'Sauvegarder l'adresse modifiée dans Xero' pour mettre à jour l'adresse.
• Sélectionnez 'Joindre le PDF à Xero' pour télécharger le fichier directement.

QR-Facture Suisse

• Ajoute un bulletin de versement QR suisse officiel à la dernière page.
• Pour les QR-IBAN, le système calcule automatiquement une référence QRR à 27 chiffres avec somme de contrôle Mod10.
• Pour les IBAN standard, une référence ISO 11649 SCOR commençant par RF est générée.
• Basculez 'Synchroniser la référence avec la facture Xero' pour enregistrer le jeton généré.
• Basculez 'Sauvegarder l'adresse modifiée dans Xero' pour mettre à jour l'adresse en permanence.

Hybride (Complet)

• Combine les données XML intégrées avec un bulletin de versement QR suisse numérisable.
• Configurez les profils ZUGFeRD pour répondre à la rigueur du schéma XML.
• Le système gère la génération de référence (QRR pour les QR-IBAN, SCOR pour les IBAN standard).
• Basculez 'Sauvegarder l'adresse modifiée dans Xero' pour mettre à jour l'adresse en permanence.

Comment fonctionne la vérification

Le processus de correspondance utilise une logique stricte d'IDE et une recherche floue par nom.

• Digintu tente d'abord de faire correspondre le contact à l'aide du numéro de compte Xero, en supposant qu'il contient un IDE suisse valide.
• Si aucun IDE n'est trouvé ou si la correspondance échoue, Digintu effectue une recherche textuelle en utilisant le nom du contact.
• Si plusieurs entités partagent des noms similaires, une liste vous sera présentée pour sélectionner manuellement la bonne contrepartie.

Explication des champs Zefix

Comprendre les données de conformité récupérées.

• EHRA-ID & CH-ID : Identifiants fédéraux et cantonaux uniques pour l'entité.
• Date FOSC : La date de la publication la plus récente dans la Feuille officielle suisse du commerce.
• Statut : Indique si la société est ACTIVE ou LIQUIDÉE. Les badges rouges nécessitent une attention immédiate.
• Siège légal et but : Vérifie l'adresse officielle enregistrée et le but social contraignant.

Synchronisation Xero

Comment Digintu met à jour votre grand livre.

• Lors de la liaison d'un enregistrement vérifié, Digintu utilise le champ 'Numéro de compte' dans Xero pour stocker l'IDE Zefix validé (par ex., CHE-123.456.789).
• Par défaut, Digintu écrasera toute donnée existante dans le champ Numéro de compte pour assurer la cohérence de la conformité.
• Vous pouvez désactiver cette mise à jour automatique avant de cliquer sur 'Accepter et lier'.

Tarification et crédits

Coûts de vérification.

• L'interrogation du registre et l'affichage des premiers résultats de recherche sont entièrement gratuits.
• La récupération du profil de conformité complet et détaillé coûte 1 crédit de vérification.
• Les crédits sont automatiquement déduits du solde de votre espace de travail en cas de récupération réussie.

Quotas de transactions

• Le forfait Gratuit comprend 10 extractions/synchronisations par mois.
• Le forfait Standard comprend 100 transactions par mois.
• Le forfait Avancé comprend une analyse illimitée des transactions.

Gestion de votre abonnement et de votre capacité

• Allez dans le Profil.
• Sous "Capacité de l'espace", cliquez sur "Gérer la capacité" pour augmenter vos sièges d'équipe ou vos organisations connectées.
• Toutes les modifications de facturation sont calculées au prorata instantanément.

Réductions pour ONG Suisses

• Lors du paiement, entrez votre Zefix UID.
• Si votre organisation est une association/fondation enregistrée, une remise de 50 % est appliquée en permanence.

Mises à niveau et Rétrogradations

Changer votre abonnement de base.

• Naviguez vers votre Profil.
• Cliquez sur 'Passer à Avancé' pour changer via le portail Stripe. Le temps non utilisé est calculé au prorata.
• Pour revenir à Standard, réduisez d'abord les sièges de votre équipe et vos organisations à 1.
• Cliquez sur 'Rétrograder à Standard' directement dans l'interface de l'application.

Gestion des ajouts de capacité

Ajout de sièges ou d'organisations.

• Sur le forfait Avancé, cliquez sur 'Gérer la capacité'.
• Utilisez les boutons +/- pour ajuster les sièges d'équipe ou les organisations connectées.
• Le système affichera un aperçu en direct du coût de la mise à niveau au prorata avant d'enregistrer.

Portail de facturation client

Factures et modes de paiement.

• Cliquez sur 'Gérer l'abonnement' pour accéder au portail sécurisé Stripe.
• Mettez à jour votre carte de crédit par défaut ou votre adresse de facturation.
• Téléchargez les factures PDF passées et les reçus.
• Annulez votre abonnement à tout moment (l'annulation prend effet à la fin de la période de facturation en cours).

Plan Entreprise

Environnements sur mesure pour les grandes opérations.

• Comprend une tarification personnalisée payée via facturation B2B et virements traditionnels.
• Débloquez un nombre illimité d'organisations, de sièges dédiés et une intégration personnalisée.
• Pour demander un devis Entreprise, utilisez le bouton de contact en bas de la page.

Inviter et retirer des membres

• Allez sur la page Gestion d'équipe.
• Cliquez sur "Inviter un membre" et saisissez son adresse e-mail.
• Pour retirer un membre, cliquez sur "Retirer". Son compte sera converti en un espace gratuit indépendant.

Sécurité & Permissions

• Digintu hérite des autorisations Xero directement via OAuth2.
• Si un membre de l'équipe n'a pas un accès explicite à une organisation dans Xero, il ne peut pas accéder à ses données dans Digintu.

Paramètres de l'espace de travail

Personnalisation de votre environnement.

• Le propriétaire de l'espace de travail peut cliquer sur 'Modifier' à côté du nom de l'espace pour le renommer.